理财顾问是通过踏实的学习、进阶考核、理财能力获得大众认可的。就目前整个金融市场的发展情况来看，理财顾问的职业会越来越被更多的人需要。

拥有RFP证书可以提升自身价值

拥有RFP证书可以提升自身价值，不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力，还为从事个人理财工作提供了专业资格，在理财行业中具有更大的竞争优势。可以参加举办的各银行投资顾问培训班或者金融学专业培训班，参加相关职业资格考试，如证券从业资格、基金从业资格、保险从业资格等。通过不断学习和进修，提高自己的专业知识和技能，扩展自己的职业发展路径。

提供专业的理财建议

理财顾问是给出专业的理财建议的，而并非告诉客户如何理财。他们应该了解客户的需求、风险偏好和财务目标，并基于客户的情况提供合适的投资建议。理财顾问需要具备深厚的理财知识，了解不同的投资产品，以及它们的特点和风险。他们需要根据客户的需求和状况，制定合适的投资组合，进行风险评估和管理，以实现客户的财务目标。

管理客户的财务资产

理财顾问的工作也包括管理客户的财务资产。他们需要帮助客户规划和管理他们的资金，使其获得最大的收益。理财顾问需要了解不同的投资渠道和工具，以及它们的风险和收益。他们需要协助客户选择适合他们的投资产品，并定期监测和调整投资组合。理财顾问还需要关注市场动态和经济变化，以及它们对投资的影响，及时向客户提供相关的信息和建议。

保护客户的利益

作为理财顾问，保护客户的利益是第一位的。他们需要遵守职业道德规范，确保提供的建议和服务符合客户的利益，并且不受个人利益的影响。理财顾问需要与客户建立良好的信任关系，了解客户的需要和目标，并在投资过程中提供透明和全面的信息。他们还需要监测市场和投资产品的状况，及时调整和优化投资组合，以保护客户的利益和降低风险。

需要具备的能力和素质

要成为一个靠谱的理财顾问，需要具备以下能力和素质：

1.稳定的心态：理财顾问需要保持冷静和稳定的心态，面对市场波动和投资风险，以及客户的情绪和需求变化。

2.专业知识：理财顾问需要具备扎实的理财知识，了解不同的投资产品和工具，以及它们的特点和风险。

3.良好的沟通能力：理财顾问需要与客户建立良好的沟通和信任关系，了解客户的需求和目标，并向客户提供清晰和易懂的建议。

4.风险管理能力：理财顾问需要具备风险管理和评估的能力，及时发现和应对投资风险，并为客户提供相应的保护策略。

5.诚信和责任：理财顾问需要遵守职业道德规范，诚实守信，保护客户的利益，并承担起自己的责任。

理财顾问工作是靠谱的，但取得成功也需要靠自己的努力和专业能力。只有不断提升自己的知识和技能，不断学习和进修，才能成为一个靠谱的理财顾问。