基金如何分类

基金如何分类

根据投资对象的不同,基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。

  1. 股票基金

    60%以上的基金资产投资于股票。

  2. 债券基金

    80%以上的基金资产投资于债券。

  3. 货币市场基金

    绝大部分资金投资于货币市场工具,如短期债券、银行存款等。

  4. 混合基金

    同时投资于股票、债券和货币市场工具,根据基金投资组合的不同,又可分为偏股型、偏债型和平衡型混合基金。

基金的分类方式

  1. 契约型基金和公司型基金

    根据基金的组织形式不同,基金可分为契约型基金和公司型基金。

  2. 封闭式基金和开放式基金

    根据基金的运作方式不同,基金可分为封闭式基金和开放式基金。

  3. 按投资标的划分

    基金可根据投资标的的不同划分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。

  4. 主动型基金和被动型基金

    根据基金经理的投资策略不同,基金可分为主动型基金和被动型基金。

  5. 按投资风格分类

    基金可按照投资风格的不同划分为价值型基金、成长型基金和指数型基金等。

封闭式基金与开放式基金

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不能随意申购或赎回基金份额。封闭式基金的份额有固定的上市流通期限。

开放式基金是指基金份额不限制数量,投资者可以随时购买和赎回基金份额,基金份额净值根据申购和赎回的比例而变化。

主动型基金与被动型基金

主动型基金是由基金经理根据自己的投资判断和经验进行投资决策,包括选股、买入卖出等。基金经理在主动型基金中起到关键作用。

被动型基金(指数基金)则是追踪特定基准指数的投资工具,不需要基金经理进行主动投资决策。被动型基金不以盈利为目的,而是追踪基准指数的表现。

基金投资风格分类

基金投资风格根据基金经理的投资策略和偏好进行分类。

价值型基金追求稳定的经常性收入,主要投资于大盘蓝筹股和公司债券等价值较高的资产。

成长型基金则注重高成长潜力的股票,追求股价的大幅上涨。

指数型基金追踪特定的指数,如上证指数、深证指数和创业板指数等。