怎样研究一只基金

怎样研究一只基金

第一步: 先选择一只基金

任何一只你已经投了或者准备投的基金都行。

第二步: 研究一下这只基金

基金研究的理念

定量+定性: 定量分析是指依靠统计数据,计算出一些运算指标,如均值、标准差、相关系数、贝塔值、夏普比率等等。定性分析是指依靠分析师对各种基本面和基金管理层的行为判断,如基本面分析、行业与投资者关系研究,分析基金经理的业绩、投资风格等等。

#1. 一只基金,多类份额,多种投资工具

母基金份额即为普通股票指数基金份额,具有较高风险、较高预期收益的特征。

A类份额根据基金合同的约定可以定期获得约定收益。

B类份额则获取扣除了A类份额后的剩余利润,它的相对投资风险和收益相对B类基金。

#2. 指数基金选择的要点

  1. 一般来说成立时间早的指数基金有先发优势,规模会相对较大,如果超过1个亿,清盘的概率就会比较低,而且基金每份摊下来的固定成本也会相对更低。
  2. 成立时间早,历史数据足够多,可以更全面地了解基金的投资策略和表现。
  3. 买基金常用三种方式:天天基金网、支付宝、场内基金。场内基金的买入成本最低,但由于操作规则和股票类似,需要投资者通过证券公司在二级市场买卖。

#3. 主动型混合基金的研究

作为一只主动型管理的混合基金,其持仓分布是相对分散的,在白酒、医药、银行、家电类均有覆盖。在前十重仓中都有4只白酒,并且合计占据一定的仓位。

#4. 投资指数基金的要点

这并不是说,如果不是费用低廉、规模较大、标普500指数的指数基金,就不能购买。如果离开以上的几个要点,那么在投资指数基金的时候,我们就需要做更多的研究。

#5. 寻找指数基金超长周期回报的案例

***证券市场发展的时间比较短,有公开业绩发布的公募基金只出现在2000年之后,因此很难找到更长周期的例子进行研究。而对于沃伦·巴菲特的伯克希尔·哈撒韦公司来说,超长周期的回报得以实现,很大程度上是基于他独特的投资策略和对企业的深入研究。

#6. 葛兰基金经理的投资策略

葛兰基金经理以他独特的投资策略和管理能力,成功地管理着一只基金,取得了卓越的成绩。通过长期价值投资、精明的资产配置以及对企业的深入研究,他能够准确判断投资机会。

通过选择一只基金、研究基金的理念和特点、了解基金的种类、投资工具以及研究投资策略和管理者的能力,我们可以更好地进行基金研究并做出更明智的投资决策。