基金投资收益率怎么算
基金定投每月10元就能理财,可以帮我们存下一笔钱,只要坚持长期投资,以后买房、买车、结婚都能帮上忙。
1. 简单(净值)收益率计算
企业年金基金投资简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响。计算公式为:R = (NAVt/NAVt-1 1) x 100%
其中:
R——简单收益率;
NAVt、NAVt-1——期末、期初基金的份额净值。
2. 总资产收益率计算
总资产收益率是用来衡量企业的投资效果。计算公式为:总资产收益率=净利润总额/总资产总额
总资产周转率是指企业年销售收入与年均总资产之间的关系。计算公式为:总资产周转率 = 年销售收入/年均总资产 = 资产收益率/销售利润率
3. 投资收益率
投资收益率计算公式为:投资收益率 = (收益/成本 1) x 100%
收益:指投资周期内回笼的全部资金。投资收益率始终为正。
常见收益率换算:
4. 基金收益分配
项目投资退出的资金先返还给基金投资者,当投资者收回全部投资本金后,再按照约定的门槛收益率向基金投资者分配门槛收益。上述步骤完成后,基金管理人才参与基金的收益分配。
5. 内部收益率(IRR)计算
对于复杂的投资项目,不能简单地用单利或复利来计算收益,需要用内部收益率(IRR)来进行计算。IRR是使得投资项目的净现值等于零的折现率。
不同类型基金的投资收益率
不同类型的基金在投资收益率上有所差异。
1. 增加型指数基金
增加型指数基金是一种以跟踪为前提的投资指数基金,需注意其跟踪误差。
2. 基金从业资格考试
基金投资从业资格考试中,涉及投资基础知识,其中包括收益率的计算。持有期间收益率是绝对收益中的一个指标,需掌握衡量绝对收益和相对收益的计算方法。
投资收益率的计算方法不仅包括简单收益率和总资产收益率,还包括投资收益率和内部收益率等复杂计算。不同类型的基金在投资收益率上有所不同,因此投资者在选择基金时应仔细分析并了解其潜在的收益。基金投资需要综合考虑各种因素,包括投资类型、风险收益比、管理费用等,以确保获得良好的投资回报。