基金000363与000362区别

国泰聚信价值优势C基金(代码:000363)是一只灵活配置混合型基金,截止三季报的基金规模为32.39亿元。该基金成立至今已有6.9年的时间,取得了362.86%的回报,年化回报率达到24.96%。A类和C类份额的区别只在于收费方式的不同,管理团队和管理策略是相同的。

1. 收费方式的区别

该基金的A类和C类份额在投资标的和管理策略上是一致的,区别在于收费方式上。A类份额采用前端申购费,购买费率为1.50%,而C类份额采用后端申购费,购买费率为0.15%。这意味着在购买该基金时,A类份额需要支付一定的手续费,而C类份额在赎回时需要支付一定的费用。

2. 手续费和涨幅的综合比较

如果持有时间超过一年,购买000362基金可以享受0.15%的手续费率,而000363基金没有手续费,但一年的涨幅会比000362要少0.6%。在某些网站推出一折优惠的情况下,这个差额更为显著。投资者可以根据自己的需求和预期回报来选择投资方式。

3. 基金业绩评估

根据可比较的16只基金的平均业绩,在同类基金中,国泰聚信价值优势C基金的业绩处于中等偏上的水平。该基金的生涯年化回报率为8.81%,而同期大盘的回报率为-1.53%。这一表现显示出该基金管理团队的较好投资能力和策略执行。

4. 基金经理的角色

国泰聚信价值优势C基金的基金经理拥有清晰的投资理念,并在言行中一致表现。该基金自2013年12月17日成立以来取得了显著的回报,这表明基金经理有良好的选股和配置能力。

国泰聚信价值优势C基金(000363)与国泰聚信价值优势A基金(000362)相比主要区别在于收费方式的不同。A类份额采用前端申购费,购买费率为1.50%,而C类份额采用后端申购费,购买费率为0.15%。投资者可以根据持有时间、手续费和预期涨幅等因素来选择适合自己的份额类型。该基金的业绩表现在同类基金中处于中等偏上的水平,基金经理具备较好的投资能力和执行策略。