理财规划师应选什么科目

理财规划师作为金融领域的专业人士,负责为客户提供全面的理财规划和咨询服务。为了成为一名合格的理财规划师,需要具备一定的知识和技能。下面将介绍理财规划师应选什么科目,以及这些科目的相关内容。

1. 理财规划师考试科目

理财规划师考试分为三级、二级和一级,每个等级的考试科目略有不同。

三级

科目:《理财规划基础》和《家庭财务规划》

二级

科目:《理财规划基础》和《家庭财务规划》、《风险管理与保险规划》、《投资规划》

一级

科目:《理财规划基础》和《家庭财务规划》、《风险管理与保险规划》、《投资规划》、《家族继承与财富传承规划》

2. CHFP认证等级和考试科目

CHFP(Certified Health Financial Planner)认证共设三个等级,每个等级的认证能力要求不同。

三级

科目:理论基础、专业技能、综合评审

二级

科目:理论基础、专业技能、综合评审

一级

科目:理论基础、专业技能、职业素养,以及一个个人研究报告

3. ACI注册国际理财规划师考试科目

ACI注册国际理财规划师考试分为基础巩固测试和专业素质测试两个阶段。

基础巩固测试

科目:财产保险原理、财产保险核心产品、人身保险原理、人身保险核心产品

专业素质测试

科目:风险管理与保险规划、投资规划、退休规划、税务规划、综合实务

4. 理财规划师的两种类型

理财规划师可以分为两种类型:

第一种类型

该类型的理财规划师主要利用固定的金融产品来满足客户的需求,比如利用保险、基金、股票等进行理财规划。

第二种类型

该类型的理财规划师主要负责提供更为全面的理财规划服务,包括家庭财务规划、风险管理、投资规划、税务规划等方面。

5. 考试时间和规定

理财规划师的考试时间一般在每年的5月和11月进行。考试采取满分100分制,单科成绩需达到60分及格,单科成绩有效期为两年,考取证书后终身有效。

通过以上简要介绍,我们可以了解到理财规划师应选的科目包括理财规划基础、家庭财务规划、风险管理与保险规划、投资规划等。这些科目涵盖了理财规划师所需的理论知识和专业能力。