理财业务办理流程实训报告

理财实训报告

一、实训目的和任务:

1、通过国际金融模拟实训,实际感受外汇投资如何获利及外汇投资的风险。

2、为今后的职业生涯提供多种就业机会。

二、实训过程:

1. 学习相关内容

从一开始,拿到实训材料,看着一道道的题目,不知所措,甚至想过要放弃。后来自己拿出财务管理的书,一个个内容的查阅、理解,再运用到具体的题目,到最后完成每个案例的问题,以及完成这个实训任务。

2. 学习银行的基本业务流程

学习银行的储蓄业务,如活期存款、整存整取定活两便等;银行的对公业务,如受理现金支票、签发银行汇票等;银行的信用卡业务等。

3. 掌握银行柜台的操作技能

通过实训课程重在培养学生熟练掌握银行柜台的日常工作流程、对公对私业务的操作、专业技能(文字录入、数字小键盘录入、点钞)等内容,了解实际银行柜台岗位在何种程度上与理论知识的结合。

4. 设定财务管理目标

科学的设置财务管理目标,对优化理财行为、实现财务管理的良性循环具有重要意义。

5. 家庭风险管理报告制作

步骤一:分析客户家庭情况。

步骤二:选择保单年检原则。

步骤三:计算家庭保险需求。

步骤四:收集客户保单信息。

步骤五:计算家庭保障缺口。

三、实训成果:

1. 加强业务理论学习。一年来,我认真学习了《苏霍姆林斯基给教师的一百条建议》、《小学语文新课程标准》、《生本教育》等,利用课余时间研究了教育教学刊物上发表的文章。

2. 小组内互相帮助,每天按时完成老师布置的业务题,遇到不懂的知识虚心请教老师,主动与同学、小组成员沟通交流。最后顺利完成实训课程。

四、

通过理财业务办理流程的实训,我们不仅学到了理财的相关知识和技能,也锻炼了自己的分析和解决问题的能力。实训过程中的各种挑战和困难,让我们学会了坚持和拼搏。希望在今后的职业生涯中,能够运用所学的知识和技能,为个人和企业的财务管理提供更好的支持。