1、被抓 场内U 商的风险

场内U商的风险在于收到“黑钱”，银行卡被冻结。虽然对用户进行KYC审核是作为一名合格U商必备的基本能力，但U商的交易资金来源无非是炒币、网赌、传销、电信诈骗等类型，银行对此类资金流向的风控非常严格。一旦银行监测到U商账户收到涉及数字资产交易的资金（如ETH、USDT等），则有可能会冻结或暂停该账户的交易。

2、用USDT大量兑换美元的风险

用USDT大量兑换美元也会面临冻结账户的风险，而且使用USDT购买违禁品也是违法行为。在币圈混的人都知道，比特币BTC、泰达币USDT等数字货币交易是有一定法律风险的。如果粗心大意，可能会收到黑钱，甚至违反刑法。如果想在货币圈稳定发展，就应该知道如何规避风险，避免涉及非法活动。

3、账户被冻结的风险

做虚拟货币交易的人都知道，在网上挂单，最怕收到黑钱。一旦收到黑钱，如果上游犯罪被抓，收黑钱的账户就有可能被***冻结，甚至涉及刑事犯罪。根据湖南衡阳县***披露的信息，某案件从一笔780万元的诈骗入手展开侦查，最终在多个地方开展收网行动，可见涉案金额巨大，风险极高。

4、合法途径交易USDT

USDT不违法，***法律没有明确说明USDT的违法性，所以是可以通过合法途径交易USDT的。一旦收到黑钱，收黑钱的账户就有可能被***冻结，因此务必谨慎处理与USDT交易相关的资金流动。

5、个人虚拟资产的合法提现

个人拥有的虚拟资产如果是正当的，不涉及洗钱等违法行为，可以合法提现。虚拟投资本身就存在很高的风险，因此在进行虚拟资产的交易和提现时，请务必谨慎投资，避免涉及非法活动。

6、规避风险的重要性

在币圈混的人都知道数字货币交易存在法律风险。投资者应该认清这一点，并了解如何规避法律风险。遵守法律，正当合法地从事数字货币交易是确保自身安全的重要方式。投资者应该时刻保持警惕，避免涉及非法活动，并妥善处理与USDT交易相关的事务。

7、亲身经历

个人在2021年年初因在火币网买卖USDT，导致银行卡被冻结，还接受了当地***的调查。对于一笔500元的打款来源，如实说明情况并作了口供。这种经历也让个人认识到了虚拟资产交易存在的法律风险，进一步加强了风险意识和合规意识。

2021年做USDT被***抓是否有事，主要取决于个人的合规操作和遵守法律的意识。在虚拟货币交易中，务必谨慎处理资金流动和与USDT交易相关的事务，避免涉及非法活动，从而降低被***抓捕的风险。