基金净值怎么确定

基金净值是根据基金持有的股票或者债券在每个交易日的价格发生变化后计算出来的，基金份额的变化跟随基金组合内股票和债券收益的变化而变化。基金净值的确定涉及到基金分类、基金资产净值总额的计算、单位净值的计算以及交易时间的影响等多个方面。

1. 基金分类

基金根据不同的销售对象和运作方式，可以分为公募基金和私募基金。

公募基金就是面向普通散户销售的基金，例如支付宝、理财通、天天基金网等渠道购买的基金都属于公募基金。

私募基金面向高净值客户销售，一般起购金额较高。私募基金的销售对象和资金规模都相对较小。

2. 基金资产净值总额的计算

基金资产净值总额等于基金资产总值减去基金负债，其中基金资产总额包括基金持有的各类债券、股票、票据等。

基金资产总值包括基金持有的上市股票、认股权证、公债、公司债券、金融债券等债券，以及短期票据等。

基金负债是指基金公司所欠的各项债务，包括基金应支付的管理费、托管费等。

3. 单位净值的计算

单位净值等于基金净资产除以基金份额，其中基金净资产表示基金的总价值，基金份额表示投资者持有的基金份额。

一般情况下，新成立的基金资产全部是现金，此时基金的净资产等于现金总额，基金份额等于现金总额。新基金的净值通常为1元。

4. 交易时间对基金净值的影响

基金的交易时间为0:00-15:00，在这个时间段内的买卖交易按照当天的基金净值计算。而在交易日的15:00-24:00以及非交易日的交易，按照次日的基金净值计算。

基金属于未知价交易，当日的净值通常在晚上或者次日公布。例如，如果在周一进行交易，交易的净值通常会在晚上公布，而如果在非交易日进行交易，则以次日的净值为准。

5. 封闭式基金和开放式基金的净值确定

封闭式基金事先确定发行总额，在封闭期内，基金单位总数不变。投资者可以通过证券市场(交易所)进行基金的转让和买卖。

开放式基金的基金发行总额不固定，基金单位总数可以根据市场需求进行增减。投资者可以通过购买基金份额来参与基金的运作。

6. 分红日对基金净值的影响

对于那些具有红利再投资功能的基金，基金公司确定分红日后，投资人可以选择将分红金额重新投资到基金中。不同基金公司对于基金红利再投资的净值确定日有不同规定，有些是按照除息日的基金净值来确定，有些是按照红利发放日的基金净值来确定。

投资者应该仔细阅读基金分红公告中的相关规定，了解基金公司的具体实施方式。

通过以上的介绍，我们可以看出基金净值的确定与基金分类、基金资产净值总额的计算、单位净值的计算以及交易时间、基金类型等因素密切相关。投资者在投资基金时，要注意净值的计算方式和交易时间，以及基金的具体类型和运作方式，以便做出更加明智的投资决策。