平衡型基金就是均衡基金吗

平衡型基金就是均衡基金吗

近年来,不同类型的基金在收益获取方面都呈现出了一定的优势,包括主动权益类基金、指数基金和QDII基金等。在传统认知中,多元均衡基金往往被视为风险控制的工具,在基金经理的实践中却屡遭挑战。那么平衡型基金究竟是什么呢?它有哪些特点和分类呢?小编将带您详细解析,希望对您有所帮助。

1. 成长型基金

成长型基金一般指主要投资于成长股的基金,所谓成长股是指那些目前企业发展处于高速阶段的股票。由于成长股大多数处于高风险、高波动性的状态,成长型基金在追求资本增值的过程中也面临着较高的风险。

2. 收入型基金

收入型基金是指以追求稳定收入为基本目标的基金,其主要投资对象往往是具有稳定股息或固定利率的金融工具。相比成长型基金,收入型基金的风险相对较低,但其收益也相对有限。

3. 平衡型基金

平衡型基金是上述两种基金的综合,既在乎增值也在乎稳定。这种基金通常具有一定的购买力度,其风险和收益都居于中间水平。对于那些追求相对稳定收入的投资者来说,选择平衡型基金可能是一个不错的选择。

4. 平衡型基金的挑战

尽管平衡型基金在理论上具有较为合理的投资策略,但实际上也面临着一些挑战。平衡型基金的投资风格并不是适合所有市场环境的,每个市场周期的结束都会有大量基金经理选择跑路,这使得平衡型基金的发展前景变得不确定。由于投资的高度非标化,复制平衡型基金的策略变得相对困难,每个人的投资策略和能力都不同,这也加大了投资风险。

5. 平衡型基金的分类

根据投资目标的不同,基金可分为平衡型基金、收入型基金和成长型基金三类。这三类基金通常属于混合基金,而在基金销售平台上输入“平衡”、“收入”和“成长”字眼,就可以显示相应分类的基金产品。基金公司也在积极布局平衡型基金这个品类,包括广发基金在内的公司对此都比较重视。

6. 平衡型基金种类

平衡型基金可以粗略分为两种,一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据市场行情的变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市时,会增加股票的比例;相反,当基金经理看衰股市时,则会增加债券的比例。另一种是资产平衡型基金,即通过同时投资多个资产类别来实现资产的均衡配置,旨在降低风险。