基金中单位净值和累计净值

基金中的单位净值和累计净值是衡量基金收益和价值的重要指标。单位净值是基金每份资产的价值，累计净值是基金自成立起至今的总价值。单位净值和累计净值的计算方法有所区别，同时也反映了基金的投资收益情况。下面将详细介绍单位净值和累计净值的定义和计算方式。

单位净值是指基金资产的净值除以基金全部发行的单位份额总数，也即每份基金单位的净资产价值。单位净值的计算方法如下：

单位净值 = (基金资产总值基金负债) / 基金总份额

累计净值是指基金的最新净值加上基金自成立以来的分红业绩之和，即基金的总收益。累计净值的计算公式为：

累计净值 = 基金份额净值 + 基金成立后份额的累计分红金额

单位净值是当前基金的净值，而累计净值是加上分红后从发行到当前的净值。累计净值越高说明基金上市以来的收益越高。通常情况下，单位净值和累计净值是成正比的关系，但也有例外情况。

有些基金的单位净值和累计净值之间存在差异，例如富国中证红利指数增强A基金。其差异主要有以下几个方面：

1) 意义不同：单位净值反映了基金当日的净资产价值，而累计净值则是基金从成立以来的总收益

2) 计算方式不同：单位净值是基金资产总值减去负债后的余额除以基金总份额，而累计净值是单位净值加上基金历次分红的累计金额。

单位净值和累计净值是基金中重要的概念和指标。单位净值直接反映了基金当前的净资产价值，而累计净值则体现了基金从成立以来的总收益。投资者可以根据单位净值和累计净值来评估基金的收益情况和价值变化。